分级基金下折对母基金有什么影响?分级基金上拆或者下拆后会不会给母基金?

2023-04-27 09:32:13 来源:财经通讯网

分级基金下折对母基金有什么影响?

对母基金没影响吧,A和B是互相影响,但是AB对母基金是分别独立

所谓下折,是指当分级基金B份额的净值下跌到某个价格(比如0.25元)时,为了保护A份额持有人利益,基金公司按照合同约定对分级基金进行向下折算,折算完成后,A份额和B份额的净值重新回归初始净值1元,A份额持有人将获得母基份额,B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。下折时母基金、A份额、B份额的折算如下:

B份额净值归1,份额减少。如1000份净值为0.25元的B份额,折算后成为250份净值为1元的B份额。值得注意的是,折算是按照B份额的净值结算,而非交易价格。实际过程中B份额的交易价格往往高于净值,引发投资者更大的损失。

A份额折算为与B份额相等的份额,剩余的份额折算成净值为1元的母基金。如1000份A份额,折算后成为250份A份额,其余750份将按净值转换为母基金。实际过程中A份额的交易价格往往在0.8元附,故通常在预计触发下折时买A份额将获得不错收益。(注:当市场在大部分标的都处于跌停情况时,也就是极端缺乏流通时买入A份额套利也可能会遭受损失)。

基金净值归1,份额减少。如1000份净值为0.65元的母基金,折算为650份净值为1元的母基金

分级基金上拆或者下拆后会不会给母基金?

不一定,这样询问基金公司,基金下折:

举个栗子:你的基金在二级市场是2元/份 你有1000份

但是在一级市场基金净值是 0.5元/份 现在根据基金合同,你的基金下折,那么净值归一,基金份额变成 500份了,你发现没,你一级市场上的基金净值原来是 )0.5*1000=500现在是1*500=500,是没有变化的!但是你份额却变成了500份,那么是不是你在二级市场上的资产(也就是你的实际资产)变成了500*2=1000元了。。。 所有就减少了, 我说的只是最简单的一种情况,实际为怎么变化的问基金公司,但是下折就很可能让你亏得

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