分级A类定期折算是什么意思?分级基金a类固定收益能有多少?

2023-04-27 10:02:15 来源:财经通讯网

分级A类定期折算是什么意思?

每到一定时候(定期或不定期),基金公司会把基金的份额按照一定比例调整,使基金的净值等于1或接1,从而使投资者的份额以相应比例增加或减少,但是每个人持有的比例是不变的,对每个人的持有权益也是没有影响的。

每到年底年初分级基金就会集中定期折算。分级基金的本质是分级A把钱借给分级B去炒股,分级B向分级A支付“利息”,也就是合同中写明的约定预期年化收益率。时这个约定预期年化收益率按365天切分,一天分一点到分级A的净值里。定期折算的时候一次把分级B之前每天付给分级A类的“利息”以母基金的形式派发给投资者,分级A净值归1。

比如,假设医药A到了定期折算日,净值为1.06元,投资者拥有10000份的医药A。那么折算后投资者可以得到10000份净值为1元的新的医药A和资产净值为600元的母基金。等式的左右两边并不发生改变,即1.06X10000=1X10000+0.06X10000。

定期折算前基金公司会发出公告通知定期折算基准日(T日),这一天母基金是不能申购赎回和分拆合并的,但母基金和分级A还可以正常交易。基准日后的第一个交易日(T+1日)是折算日,这一天母基金依然不能申购赎回和分拆合并,并且母基金和分级A也暂停交易一天。基准日后的第二个交易日(T+2日)是折算完成日,分级A上午停牌一个小时后复牌交易,母基金之前暂停的业务均恢复正常。

分级基金a类固定收益能有多少?

不同基金约定收益率也不同,一般是一年定期利率+3--4%之间。

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